私のビートには、北米人が魅力的な銀行融資を制限できる場所があります。たとえばポルトガルでは、外国人が 1% またはそれ以下の金利で 80% の LTV 住宅ローンを確保できます。
海外で不動産を購入するのは楽しくて魅力的です。
また、非常に有益な場合もありますが、その物件から何を得たいのか、そしていくら投資する意思があるのかを最初から明確にする必要があります。
まず、投資として購入するのか、セカンド/老人ホームを購入するのかを決定する必要があります.
一枚の紙を取り出して、容赦なく自分自身をプロファイリングする必要があります。
純粋に投資目的で購入する場合、不動産の選択は、財務上の目的、既存のポートフォリオ (不動産、株式、債券など)、リスクに対する許容度、および単にゲームに参加している理由に依存する必要があります。
自分がどのような投資家であるかを把握するのは簡単な作業のように思えるかもしれませんが、時間を費やす価値のある作業です。最終的には、検討する物件のタイプ、および最終的に購入する物件のタイプを決定するのに大いに役立ちます。
最終的な決定に至る要因は何百もありますが、以下の基本事項を理解しておくと、始めるのに役立ちます。
投資を行う理由。
- リスクに対する許容度と投資額。
- 不動産の資金調達方法。
- 既存のポートフォリオのニーズ。
- 市場での経験のレベル。
- プロパティを管理するために必要な関与のレベル。
これらを 1 つずつ見ていきましょう。
海外に投資する理由はたくさんありますが、ほとんどの人にはいくつかの要因が働いています。
私は、投資家の動機は投資の連続体に沿ったものだと考えるのが好きです。連続体の一端には、不動産を使用して享受し、無期限に保持し、最終的に相続人に渡したい買い手がいます。
不動産の最終的な転売は、この買い手にとって問題ではありません。おそらく、これは経済的な意味での「投資」とは言えず、むしろ家族にとっての長期的な投資であると言えます。比較の参考として載せておきます。
スケールの反対側には、不動産の投資の可能性だけを気にする購入者がいます。良いリターンの可能性が高い限り、それがどのような種類の不動産であるか、どこにあるか、または何のためにあるかは重要ではありません。これらの投資家の中には、自分の資産を見たことさえない人もいます。私のほとんどのメンバー 不動産トレンドアラート（RETA） ブラジルでプレコンストラクションを購入したグループは、投資の上振れの可能性のためだけに参加しています。
について詳しく知ることができます 不動産トレンドアラート ここ。
もちろん、両者の間には無数の勾配があります。あなたの多くはその中間のどこかに陥るでしょう: あなたは好きな場所で好きな物件を購入したいと思っています。
なぜこれが重要なのですか？あなたがスケールの左端にいて、地中海ヨーロッパの一部を所有することを常に夢見てきた場合は、 シチリア語 また カタロニア語 40,000ドル未満の丘の町。おそらく時間の経過とともにわずかにしか評価されず、レンタルすることもありませんが、それが購入した理由ではありません.あなたがスケールの右端にいる場合、このプロパティはあなたには向いていません.
リスクに対する許容度
「どれだけのお金を投資しなければならないか、そしてどれだけリスクを冒しても構わないと思っているか」という質問を自問する必要があります。これは重要です。一般に、リスクが大きいほど、より高い報酬を得ることができます…そしてもちろん、より大きな損失を被る可能性があるからです。
この質問に答えるには、いくつかの要因を考慮する必要があります。これらの中には、潜在的な投資に必要な総資産の割合、退職後の資金または別の財政的責任がどれくらい必要か (退職後 5 年の人は、一般的に 20 年後の人よりもリスクが低いと想定されます) などがあります。最も重要なのは、財務リスクに対する全体的な安心感です。
快適度が重要な理由明らかなことの 1 つは、自分のコンフォート ゾーンを超えると、投資に不安を感じるということです。しかし、少なくとも経済的な観点からは、睡眠不足よりもはるかに重要なのは、投資に不快感を覚えると、将来市場が変動した場合に性急な決断を下す可能性があるということです。
これは、投資用不動産の購入とどのように関連していますか?実際には、それがあらゆる投資に関係するのと同じように。リスクプロファイルに一致する投資を選択します。たとえば、建設前の物件を購入すると、資金が 2 倍、3 倍、さらには 5 倍になる可能性がありますが、確立されたコミュニティで完成した住宅を購入するよりも大きなリスクが伴います。
歴史的に見て、発展途上国への投資は、比較的不安定で規制が欠如しているため、一般に、先進国である先進国よりもリスクが高くなります。それは、今日の私にとって世界がどのように見えるかではありません。私は、先進国市場は割高であり、大幅な下方修正のリスクがあると考えています。そして、発展途上市場の地上階に参入する大きなチャンスがあると私は見ています。
高いリスクを取った分、高いリターンを得られるはずです。この点で、世界は今、ひっくり返っています。リスクの高い先進国はわずかなリターンしか示していません。
資金調達の選択肢
資金調達の選択肢は、ある程度、市場に出回る物件の種類に影響を与えます。
たとえば、使える現金があれば、本当に何にでも投資できます。一方、資金が必要で、本国へのローンを確保するために使用する不動産を所有していない場合は、開発者の資金調達が可能なプロジェクトに注意を向ける必要があるかもしれません。私が持って来る 手紙 メンバー—または他の投資家とチームを組むこと、またはすべての資金を前もって必要としない「計画外」の投資について。
私のビートには、北米人が魅力的な銀行融資を制限できる場所があります。たとえば、 ポルトガル 、外国人は 1% またはそれ以下の金利で 80% の LTV 住宅ローンを確保できます。
ドルに対して価値が下がると予想される通貨で借りる場合、より少ないドルに相当する金額でローンを返済することになるため、資金調達がさらに魅力的になることを忘れないでください。
既存のポートフォリオに適合するものは?
バランスの取れた投資ポートフォリオには、不動産を含むさまざまな資産が含まれている必要があり、不動産ポートフォリオにはさまざまなプロパティが含まれている必要があります。
不動産保有の中で、多くの投資家は、ポートフォリオ全体と同様の組み合わせを作成することを好みます。つまり、リスクの高いアグレッシブな投資と、長期的で安定した成長を遂げる投資を組み合わせています。たとえば、退職後 20 年の場合、または資金が必要な場合は、成長とキャピタル ゲインに重点を置いた積極的な不動産投資の割合が高くなります。
一方、退職間近の場合、不動産投資は、より保守的で安定した成長を遂げ、収益を生み出す物件に近づく必要があります。
近くの未開発の生のビーチフロントへの投資 トゥルム 20 年前のメキシコのリビエラ マヤへの投資は、積極的な投資の好例です。進歩の道が進むにつれて、値は20倍以上増加しました...しかし、それは20年前の進歩の道が確かなものではなかったからです.
今日のベネズエラへの危機投資は、積極的な投資スタイルのもう 1 つの好例です。
一方、確立されたヨーロッパの第 2 の都市にあるアパートは、より保守的な購入と見なされます。パリやロンドンのようなヨーロッパの一流都市は、安全な避難所であるという認識によって価値が非常に高くなったため、現在泡立っているように感じています.
市場での経験のレベル
投資家の経験レベルは、彼らが行っている投資の種類と一致している必要があります。新しい投資家は、それほど複雑でない投資に最も適していて、より快適です。
たとえば、その国での経験があり、言語を知っていて、以前にこの種の投資に参加したことがある場合は、世界の遠く離れた片隅で自分で開発プロジェクトに着手することは問題ないかもしれませんが、正しくないかもしれません初めての海外体験に。
マネージド バケーション レンタルは比較的安全で簡単な投資です。B&B のように経験豊富なビジネスへの投資も同様ですが、B&B には個人的な関与が必要です。
希望する関与レベル
金融市場に投資するのと同じように、ベンチャーに適用できる参加レベルによって、行うべき投資の種類がわかります。個人的な関与が最小限で済む投資もあれば、多くの注意を払う必要のある投資もあります。
関与が少ない例を挙げると、厳選されたリゾート地でバケーション レンタルに投資することを検討できます。質の高い不動産を購入し、信頼できる不動産管理会社を手配すれば、かなり「無干渉」になる余裕があります。プロパティ マネージャーは、賃貸を維持し、メンテナンスを行い、多くの場合、賃貸人を引き留めるための広告を行います。賃貸料所得。
関与の規模が上がるにつれて、不動産を購入して価格が上昇したときにそれを「反転」したい人は、少なくとも時々市場を監視し、準備ができている必要があるため、もう少し積極的な参加が必要であることがわかります。タイミングが合えば売る。
さらに注意を払う必要があるのは、修復プロジェクト、自分の財産の開発、または自分のビジネスの管理です。あなたの経験にもよりますが、これらは必ずしも難しいものではありませんが、投資が機能するように適切な時間を割くことができなければなりません。
購入する前に、投資の監視や管理に費やすことができる時間を慎重に検討してください。
あなたがどのような不動産投資家であるかを判断するには、多くの要因が考慮されます。自分自身を評価してプロファイリングする必要があります。自分がどのようなグローバルな不動産投資家であるかをよりよく理解できれば、多くの選択肢を簡単に絞り込むことができます。
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ご意見・ご質問
クラウディアからの質問: こんにちは、私はあなたの記事を読むのが大好きですが、思い切って行動するのが怖いです。私は現在逆さまになっているジャージーショアに賃貸物件を持っています。私は 2007 年に市場のトップで購入しました。レンタルは良好ですが、それでも「ナット」をカバーしていません。資産が限られている人のために小さく始める方法について何か提案はありますか?
ロナンの反応： 良い出発点は、いくつかのことです 手紙 メンバー限定のスカウト旅行 (MOST)。私は私のメンバーのためにこれらの旅行を手配します 不動産トレンドアラート … このような旅行では、志を同じくする投資家の会社を訪問して機会を吟味することができます。アイデアを共有し、他のメンバーの洞察と経験を得ることができます。旅行の多くは無料ですが、開発者から多額の補助金を受けているものもあります。そして、あなたは毎年恒例の 手紙 集まります。そこでは、すべての連絡先を集めて、アイデアを共有し、最新の取引を確認する非公式の集まりを行います。次に、好みのロケールと取引タイプに集中できます。一度に 1 ステップずつ…そして、これらのステップのそれぞれがとても楽しいものになる可能性があります。
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